KYC, conheça seu cliente
KYC é o processo de verificar quem é o titular de uma conta com documentos de identidade, antes ou durante a relação comercial.
Em detalhe
Como este serviço é pré-pago, de valor baixo por transação e não sacável por padrão, os controles são baseados em risco em vez de generalizados, e a maioria dos clientes nunca é chamada. A identidade pode ser solicitada quando as recargas acumuladas passam de €2.000 em doze meses corridos, quando um saque é pedido ou quando a triagem de pagamentos marca o endereço de origem. Os documentos coletados são guardados por cinco anos após o fim da relação e depois destruídos.
Também conhecido como
- know your customer
- identity verification
Termos relacionados
- AML, prevenção à lavagem de dinheiroAML é o conjunto de controles que uma empresa aplica para manter dinheiro criminoso fora dos pagamentos e reportar suspeitas.
- Registro de SIMO registro de SIM é a exigência legal, em muitos países, de vincular cada número móvel a um documento de identidade verificado.