AML, prevenção à lavagem de dinheiro
AML é o conjunto de controles que uma empresa aplica para manter dinheiro criminoso fora dos pagamentos e reportar suspeitas.
Em detalhe
Na prática significa que os pagamentos recebidos são triados contra listas de endereços sancionados e de clusters de origem ilícita conhecida antes de serem creditados, e que padrões como fracionamento ou recarregar e sacar em sequência rápida são monitorados. Fundos vindos de serviços de mistura, de entidades sancionadas ou de produto de crime não são aceitos, e contas abastecidas assim são congeladas. Onde a lei exige um relato, ele é feito, e onde a lei proíbe dizer isso, você não será informado.
Também conhecido como
- anti money laundering
- transaction screening