KYC, знай своего клиента
KYC — процедура установления личности владельца аккаунта по документам, до начала деловых отношений или в их ходе.
Подробно
Поскольку сервис предоплаченный, с малой суммой на транзакцию и без вывода средств по умолчанию, контроль здесь риск-ориентированный, а не сплошной, и у большинства клиентов ничего не спрашивают. Документы могут запросить, если суммарные пополнения превысили 2 000 € за скользящие двенадцать месяцев, если запрошен вывод или если скоринг платежа отметил адрес источника. Собранные документы хранятся пять лет после окончания отношений, затем уничтожаются.
Также известно как
- know your customer
- identity verification
Связанные термины
- AML, противодействие отмыванию денегAML — набор мер, которыми бизнес не пускает преступные средства в свои платежи и сообщает о подозрениях там, где это требуется.
- Регистрация SIM-картРегистрация SIM-карт — требование во многих странах привязывать каждый мобильный номер к проверенному документу до начала использования.