1. Риск-ориентированный подход
Услуга предоставляется по предоплате, имеет низкую стоимость операции и по умолчанию не предполагает вывода средств, что помещает её в нижнюю часть шкалы риска. Поэтому меры контроля являются риск-ориентированными, а не сплошными: большинство клиентов никогда не сталкивается с запросом документов.
2. Мониторинг операций
Все входящие платежи проверяются нашим платёжным провайдером по спискам санкционных адресов и известных кластеров незаконного происхождения средств. Платежи с отфильтрованных адресов отклоняются и не зачисляются. Мы отслеживаем схемы дробления, быстрое пополнение с последующим выводом и совместное использование аккаунтов.
3. Когда мы запрашиваем документы
Мы вправе запросить подтверждение личности, если совокупные пополнения превышают €2 000 за скользящие 12 месяцев, при запросе вывода средств, при срабатывании проверки платежа либо если поведение аккаунта указывает на его финансирование третьим лицом. Запрос ограничивается документом, удостоверяющим личность, подтверждением адреса, а для компаний — регистрационными документами и декларацией о бенефициарных владельцах.
4. Недопустимые источники средств
Средства, полученные преступным путём, из подсанкционных юрисдикций или от подсанкционных лиц, а также прошедшие через миксеры для сокрытия происхождения, не принимаются. Аккаунты, пополненные таким образом, блокируются, а сведения передаются, если этого требует закон.
5. Хранение документов
Записи об операциях и любые собранные документы, удостоверяющие личность, хранятся пять лет после прекращения отношений с клиентом, как того требует применимое законодательство о противодействии отмыванию денег, после чего уничтожаются.
6. Информирование уполномоченных органов
Мы сообщаем о подозрительной деятельности компетентному органу там, где это является нашей правовой обязанностью. Если закон это запрещает, мы не будем уведомлять вас о факте такого сообщения.