AML, противодействие отмыванию денег
AML — набор мер, которыми бизнес не пускает преступные средства в свои платежи и сообщает о подозрениях там, где это требуется.
Подробно
На практике это значит, что входящие платежи до зачисления проверяются по спискам санкционных адресов и известных кластеров незаконного происхождения, а такие схемы, как дробление или быстрое пополнение с последующим выводом, отслеживаются. Средства из миксеров, от подсанкционных лиц или преступного происхождения не принимаются, а профинансированные так аккаунты замораживаются. Где закон требует сообщения, оно подаётся, а где закон запрещает об этом говорить — вам не скажут.
Также известно как
- anti money laundering
- transaction screening