KYC, conoscenza del cliente
Il KYC è il processo di verifica dell'identità di un titolare di conto tramite documenti, prima o durante un rapporto commerciale.
In dettaglio
Poiché questo servizio è prepagato, di importo unitario basso e per impostazione predefinita non prelevabile, i controlli sono basati sul rischio invece che generalizzati e alla maggior parte dei clienti non viene mai chiesto nulla. L'identità può essere richiesta quando le ricariche cumulate superano i €2.000 in dodici mesi mobili, quando viene chiesto un prelievo, o quando lo screening dei pagamenti segnala l'indirizzo di origine. I documenti raccolti sono conservati per cinque anni dalla fine del rapporto, poi distrutti.
Detto anche
- know your customer
- identity verification
Termini correlati
- AML, antiriciclaggioL'AML è l'insieme dei controlli che un'azienda applica per tenere fondi criminali fuori dai propri flussi di pagamento e segnalare i sospetti.
- Registrazione SIMLa registrazione SIM è l'obbligo di legge, in molti paesi, di legare ogni numero mobile a un documento d'identità verificato prima dell'uso.