AML, antiriciclaggio
L'AML è l'insieme dei controlli che un'azienda applica per tenere fondi criminali fuori dai propri flussi di pagamento e segnalare i sospetti.
In dettaglio
In pratica significa che i pagamenti in entrata vengono controllati contro liste di indirizzi sanzionati e cluster di origine illecita nota prima di essere accreditati, e che schemi come il frazionamento o il ricarica-e-preleva rapido sono monitorati. Fondi provenienti da servizi di mixing, entità sanzionate o proventi di reato non sono accettati, e gli account finanziati così vengono congelati. Dove la legge impone una segnalazione, viene inoltrata; dove la legge vieta di dirlo, non ti verrà detto.
Detto anche
- anti money laundering
- transaction screening