KYC, connaissance du client
Le KYC est le processus de vérification de l'identité d'un titulaire de compte, pièces à l'appui, avant ou pendant une relation commerciale.
En détail
Comme ce service est prépayé, de faible valeur unitaire et non retirable par défaut, les contrôles sont proportionnés au risque plutôt que systématiques, et la plupart des clients ne sont jamais sollicités. Une pièce d'identité peut être demandée lorsque les rechargements cumulés dépassent 2 000 € sur douze mois glissants, lors d'une demande de retrait, ou lorsque le filtrage des paiements signale l'adresse d'origine. Les documents collectés sont conservés cinq ans après la fin de la relation, puis détruits.
Aussi appelé
- know your customer
- identity verification
Termes liés
- AML, lutte contre le blanchimentL'AML désigne les contrôles qu'une entreprise applique pour tenir les fonds criminels hors de ses flux de paiement et signaler les soupçons.
- Enregistrement des SIML'enregistrement des SIM est l'obligation légale, dans de nombreux pays, de rattacher chaque numéro mobile à une pièce d'identité vérifiée.