AML, lutte contre le blanchiment
L'AML désigne les contrôles qu'une entreprise applique pour tenir les fonds criminels hors de ses flux de paiement et signaler les soupçons.
En détail
En pratique, les paiements entrants sont filtrés contre des listes d'adresses sanctionnées et des grappes d'origine illicite connues avant d'être crédités, et des schémas comme le fractionnement ou les allers-retours rapides entre rechargement et retrait sont surveillés. Les fonds issus de services de mixage, d'entités sanctionnées ou de produits d'infractions ne sont pas acceptés, et les comptes ainsi alimentés sont gelés. Là où la loi impose un signalement, il est déposé ; là où la loi interdit de le dire, vous n'en serez pas informé.
Aussi appelé
- anti money laundering
- transaction screening