KYC, conoce a tu cliente
KYC es el proceso de verificar quién es el titular de una cuenta mediante documentos de identidad, antes o durante la relación comercial.
En detalle
Como este servicio es prepago, de importe bajo por operación y no retirable por defecto, los controles son por riesgo en lugar de generalizados y a la mayoría de los clientes no se les pide nada nunca. Se puede pedir identidad cuando las recargas acumuladas superan los €2.000 en doce meses móviles, cuando se solicita un retiro o cuando el filtrado de pagos marca la dirección de origen. Los documentos recogidos se conservan cinco años tras el fin de la relación y después se destruyen.
También conocido como
- know your customer
- identity verification
Términos relacionados
- AML, prevención del blanqueo de capitalesAML es el conjunto de controles con los que una empresa mantiene los fondos delictivos fuera de sus pagos y reporta las sospechas.
- Registro de SIMEl registro de SIM es la obligación legal, en muchos países, de vincular cada número móvil a un documento de identidad verificado.