AML, prevención del blanqueo de capitales
AML es el conjunto de controles con los que una empresa mantiene los fondos delictivos fuera de sus pagos y reporta las sospechas.
En detalle
En la práctica significa que los pagos entrantes se filtran contra listas de direcciones sancionadas y de clústeres de origen ilícito conocidos antes de acreditarse, y que se vigilan patrones como el fraccionamiento o el recargar y retirar a toda velocidad. No se aceptan fondos procedentes de servicios de mezcla, entidades sancionadas o actividades delictivas, y las cuentas financiadas así se congelan. Cuando la ley obliga a presentar un reporte, se presenta, y cuando la ley prohíbe decirlo, no se te dirá.
También conocido como
- anti money laundering
- transaction screening