KYC, định danh khách hàng
KYC là quy trình xác minh danh tính chủ tài khoản bằng giấy tờ tùy thân, trước hoặc trong quá trình quan hệ kinh doanh.
Chi tiết
Vì dịch vụ này trả trước, giá trị mỗi giao dịch nhỏ và mặc định không rút được, các biện pháp kiểm soát dựa trên rủi ro chứ không áp cho tất cả, và phần lớn khách hàng không bao giờ bị hỏi gì. Danh tính có thể được yêu cầu khi tổng nạp vượt €2.000 trong mười hai tháng gần nhất, khi có yêu cầu rút tiền, hoặc khi sàng lọc thanh toán đánh dấu địa chỉ nguồn. Giấy tờ thu thập được lưu năm năm sau khi quan hệ kết thúc rồi tiêu hủy.
Còn gọi là
- know your customer
- identity verification