1. Tiếp cận dựa trên rủi ro
Dịch vụ hoạt động theo hình thức trả trước, giá trị mỗi giao dịch thấp và mặc định không rút được, nên nằm ở mức thấp của phổ rủi ro. Do đó các biện pháp kiểm soát dựa trên rủi ro chứ không áp dụng đại trà: phần lớn khách hàng không bao giờ nhận yêu cầu xác minh danh tính.
2. Giám sát giao dịch
Mọi khoản thanh toán đến đều được đơn vị xử lý thanh toán của chúng tôi sàng lọc đối chiếu với danh sách địa chỉ bị trừng phạt và các cụm địa chỉ có nguồn gốc bất hợp pháp đã biết. Thanh toán từ các địa chỉ bị loại sẽ bị từ chối và không được ghi nhận. Chúng tôi giám sát các mẫu hành vi chia nhỏ giao dịch, nạp rồi rút nhanh và dùng chung tài khoản.
3. Khi nào chúng tôi yêu cầu danh tính
Chúng tôi có thể yêu cầu xác minh danh tính khi tổng số tiền nạp vượt €2.000 trong 12 tháng liên tục, khi có yêu cầu rút tiền, khi một khoản thanh toán bị sàng lọc đánh dấu, hoặc khi hành vi tài khoản cho thấy có bên thứ ba đứng sau việc nạp tiền. Yêu cầu chỉ giới hạn ở giấy tờ tùy thân do cơ quan nhà nước cấp, giấy tờ chứng minh địa chỉ và, đối với công ty, hồ sơ đăng ký doanh nghiệp cùng tờ khai chủ sở hữu hưởng lợi.
4. Nguồn tiền bị cấm
Không chấp nhận tiền có nguồn gốc từ tội phạm, từ các khu vực tài phán hoặc thực thể bị trừng phạt, hoặc từ các dịch vụ trộn tiền dùng để che giấu nguồn gốc. Tài khoản được nạp bằng nguồn tiền như vậy sẽ bị đóng băng và được báo cáo khi pháp luật yêu cầu.
5. Lưu trữ hồ sơ
Hồ sơ giao dịch và mọi giấy tờ tùy thân đã thu thập được lưu giữ trong năm năm sau khi kết thúc quan hệ khách hàng, theo yêu cầu của pháp luật phòng chống rửa tiền hiện hành, sau đó được tiêu hủy.
6. Báo cáo
Chúng tôi báo cáo hoạt động đáng ngờ cho cơ quan có thẩm quyền khi có nghĩa vụ pháp lý phải làm vậy. Khi pháp luật cấm tiết lộ, chúng tôi sẽ không cho bạn biết rằng một báo cáo đã được lập.