AML, phòng chống rửa tiền
AML là tập hợp biện pháp kiểm soát mà doanh nghiệp chạy để giữ tiền phạm pháp ra khỏi dòng thanh toán và báo cáo khi luật yêu cầu.
Chi tiết
Trên thực tế, các khoản thanh toán vào được sàng lọc với danh sách địa chỉ bị trừng phạt và các cụm nguồn tiền bất hợp pháp đã biết trước khi được cộng vào, còn những mẫu hình như chia nhỏ giao dịch hay nạp rồi rút nhanh thì bị theo dõi. Tiền từ dịch vụ trộn coin, thực thể bị trừng phạt hay từ tội phạm mà có đều không được nhận, và tài khoản nạp bằng cách đó sẽ bị đóng băng. Khi luật buộc phải báo cáo thì báo cáo được nộp, còn khi luật cấm nói ra thì bạn sẽ không được cho biết.
Còn gọi là
- anti money laundering
- transaction screening