KYC, знай свого клієнта
KYC — процедура встановлення особи власника акаунта за документами, до початку ділових відносин або в їхньому перебігу.
Докладно
Оскільки сервіс передплачений, із малою сумою на транзакцію і без виведення коштів за замовчуванням, контроль тут ризик-орієнтований, а не суцільний, і в більшості клієнтів нічого не питають. Документи можуть запросити, якщо сумарні поповнення перевищили 2 000 € за дванадцять місяців поспіль, якщо запитано виведення або якщо скоринг платежу позначив адресу джерела. Зібрані документи зберігаються п’ять років після завершення відносин, потім знищуються.
Також відомо як
- know your customer
- identity verification
Пов’язані терміни
- AML, протидія відмиванню коштівAML — набір заходів, якими бізнес не пускає злочинні кошти у свої платежі й повідомляє про підозри там, де це вимагається.
- Реєстрація SIM-картРеєстрація SIM-карт — вимога в багатьох країнах прив’язувати кожен мобільний номер до перевіреного документа до початку використання.