1. Ризик-орієнтований підхід
Послуга надається за передплатою, має низьку вартість операції і за замовчуванням не передбачає виведення коштів, що розміщує її в нижній частині шкали ризику. Тому заходи контролю є ризик-орієнтованими, а не суцільними: більшість клієнтів ніколи не стикається із запитом документів.
2. Моніторинг операцій
Усі вхідні платежі перевіряються нашим платіжним провайдером за списками санкційних адрес і відомих кластерів незаконного походження коштів. Платежі з відфільтрованих адрес відхиляються і не зараховуються. Ми відстежуємо схеми дроблення, швидке поповнення з подальшим виведенням і спільне користування акаунтами.
3. Коли ми запитуємо документи
Ми маємо право запитати підтвердження особи, якщо сукупні поповнення перевищують €2 000 за ковзні 12 місяців, у разі запиту на виведення коштів, у разі спрацювання перевірки платежу або якщо поведінка акаунта вказує на його фінансування третьою особою. Запит обмежується документом, що посвідчує особу, підтвердженням адреси, а для компаній — реєстраційними документами та декларацією про бенефіціарних власників.
4. Неприйнятні джерела коштів
Кошти, отримані злочинним шляхом, із підсанкційних юрисдикцій або від підсанкційних осіб, а також пропущені через міксери для приховування походження, не приймаються. Акаунти, поповнені в такий спосіб, блокуються, а відомості передаються, якщо цього вимагає закон.
5. Зберігання документів
Записи про операції та будь-які зібрані документи, що посвідчують особу, зберігаються пʼять років після припинення відносин із клієнтом, як цього вимагає застосовне законодавство про протидію відмиванню коштів, після чого знищуються.
6. Інформування уповноважених органів
Ми повідомляємо про підозрілу діяльність компетентному органу там, де це є нашим юридичним обовʼязком. Якщо закон це забороняє, ми не повідомлятимемо вас про факт такого повідомлення.