KYC, müşterini tanı
KYC, bir hesap sahibinin kim olduğunu kimlik belgeleriyle, iş ilişkisinden önce veya sırasında doğrulama sürecidir.
Ayrıntılı olarak
Bu hizmet ön ödemeli, işlem başına düşük tutarlı ve varsayılan olarak çekilemez olduğundan kontroller topyekûn değil risk temellidir ve müşterilerin çoğundan hiçbir zaman belge istenmez. Kimlik; kümülatif yüklemeler on iki aylık hareketli dönemde €2.000 sınırını aştığında, para çekme talep edildiğinde ya da ödeme taraması kaynak adresi işaretlediğinde istenebilir. Toplanan belgeler ilişki bittikten sonra beş yıl saklanır, sonra imha edilir.
Diğer adları
- know your customer
- identity verification
İlgili terimler
- AML, kara para aklamayla mücadeleAML, bir işletmenin suç gelirlerini ödeme akışlarından uzak tutmak ve gerektiğinde şüpheyi bildirmek için uyguladığı kontroller bütünüdür.
- SIM kaydıSIM kaydı, birçok ülkede her mobil numaranın kullanılmadan önce doğrulanmış bir kimlik belgesine bağlanması yasal zorunluluğudur.