AML, kara para aklamayla mücadele
AML, bir işletmenin suç gelirlerini ödeme akışlarından uzak tutmak ve gerektiğinde şüpheyi bildirmek için uyguladığı kontroller bütünüdür.
Ayrıntılı olarak
Uygulamada bu, gelen ödemelerin hesaba geçmeden önce yaptırımlı adres listelerine ve bilinen yasa dışı kaynak kümelerine karşı taranması, ayrıca tutar bölme ya da hızlı yükleyip çekme gibi kalıpların izlenmesi demektir. Karıştırma servislerinden, yaptırımlı kuruluşlardan ya da suç gelirlerinden gelen fonlar kabul edilmez ve bu yolla yüklenen hesaplar dondurulur. Kanunun bildirim gerektirdiği yerde bildirim yapılır; kanunun bunu söylemeyi yasakladığı yerde ise size söylenmez.
Diğer adları
- anti money laundering
- transaction screening