1. Risk temelli yaklaşım
Hizmet ön ödemelidir, işlem başına düşük tutarlıdır ve varsayılan olarak geri çekilemez; bu da onu risk yelpazesinin alt ucuna yerleştirir. Bu nedenle kontroller topyekûn değil risk temellidir: müşterilerin çoğu hiçbir zaman bir kimlik talebiyle karşılaşmaz.
2. İşlem izleme
Gelen tüm ödemeler, ödeme işlemcimiz tarafından yaptırım listelerindeki adreslere ve bilinen yasa dışı kaynak kümelerine karşı taranır. Taramada elenen adreslerden gelen ödemeler reddedilir ve hesaba geçirilmez. Yapılandırma kalıplarını, hızlı yükle-çek davranışını ve hesap paylaşımını izleriz.
3. Kimlik ne zaman istenir
Kayan 12 ay içinde toplam yüklemelerin €2.000'i aşması, çekim talep edilmesi, bir ödemenin tarama sonucunda işaretlenmesi ya da hesap davranışının fonlamanın üçüncü bir tarafça yapıldığını düşündürmesi hâllerinde kimlik doğrulaması talep edebiliriz. Talepler, resmî kimlik belgesi, adres kanıtı ve şirketler için ticaret sicili kaydı ile gerçek faydalanıcı beyanıyla sınırlıdır.
4. Yasak kaynaklar
Suçtan elde edilen, yaptırım uygulanan yargı bölgeleri veya kuruluşlardan gelen ya da kaynağı gizlemek için kullanılan karıştırma hizmetlerinden gelen fonlar kabul edilmez. Bu şekilde fonlanan hesaplar dondurulur ve kanunen gerekli olduğu hâllerde bildirilir.
5. Kayıt saklama
İşlem kayıtları ve toplanan kimlik belgeleri, ilgili kara para aklamayla mücadele mevzuatının gerektirdiği üzere müşteri ilişkisinin sona ermesinden sonra beş yıl saklanır ve ardından imha edilir.
6. Bildirim
Yasal olarak yükümlü olduğumuz hâllerde şüpheli işlemleri yetkili makama bildiririz. Kanunun yasakladığı durumlarda, bir bildirimde bulunulduğunu size söylemeyiz.