KYC, poznaj swojego klienta
KYC to proces potwierdzania tożsamości posiadacza konta na podstawie dokumentów tożsamości, przed nawiązaniem relacji biznesowej lub w jej trakcie.
Szczegółowo
Ponieważ ta usługa jest przedpłacona, ma niską wartość pojedynczej transakcji i domyślnie nie pozwala na wypłatę, kontrole są oparte na ryzyku, a nie powszechne, i większości klientów nigdy o nic nie pytamy. O tożsamość możemy poprosić, gdy suma doładowań przekroczy 2000 € w kroczących dwunastu miesiącach, gdy zgłoszona zostanie wypłata albo gdy screening płatności oflaguje adres źródłowy. Zebrane dokumenty przechowujemy przez pięć lat od zakończenia relacji, a potem niszczymy.
Znane też jako
- know your customer
- identity verification
Powiązane pojęcia
- AML, przeciwdziałanie praniu pieniędzyAML to zestaw kontroli, którymi firma trzyma przestępcze środki z dala od swoich przepływów płatniczych i zgłasza podejrzenia tam, gdzie wymaga tego prawo.
- Rejestracja karty SIMRejestracja karty SIM to obowiązek prawny w wielu krajach, by przed użyciem powiązać każdy numer komórkowy z potwierdzonym dokumentem tożsamości.