1. Podejście oparte na ryzyku
Usługa jest przedpłacona, ma niską wartość pojedynczej transakcji i domyślnie nie umożliwia wypłat, co sytuuje ją w dolnej części skali ryzyka. Środki kontrolne są zatem oparte na ryzyku, a nie stosowane powszechnie: większość klientów nigdy nie spotka się z wnioskiem o weryfikację tożsamości.
2. Monitorowanie transakcji
Wszystkie płatności przychodzące są sprawdzane przez naszego operatora płatności pod kątem list adresów objętych sankcjami i znanych klastrów o nielegalnym pochodzeniu środków. Płatności z odfiltrowanych adresów są odrzucane i nie podlegają zaksięgowaniu. Monitorujemy schematy dzielenia wpłat, szybkie doładowanie z natychmiastową wypłatą oraz współdzielenie kont.
3. Kiedy prosimy o dokumenty
Możemy wystąpić o weryfikację tożsamości, gdy łączne doładowania przekroczą €2 000 w ciągu kolejnych 12 miesięcy, gdy złożony zostanie wniosek o wypłatę, gdy płatność zostanie oznaczona przez system kontroli albo gdy zachowanie konta wskazuje na finansowanie go przez osobę trzecią. Wniosek ogranicza się do dokumentu tożsamości wydanego przez organ publiczny, potwierdzenia adresu, a w przypadku spółek — odpisu z rejestru i oświadczenia o beneficjentach rzeczywistych.
4. Niedopuszczalne źródła środków
Nie przyjmujemy środków pochodzących z przestępstwa, z jurysdykcji lub od podmiotów objętych sankcjami ani przepuszczonych przez usługi miksujące w celu ukrycia pochodzenia. Konta zasilone w ten sposób są blokowane i zgłaszane tam, gdzie wymaga tego prawo.
5. Przechowywanie dokumentacji
Rejestry transakcji oraz wszelkie zebrane dokumenty tożsamości przechowujemy przez pięć lat od zakończenia relacji z klientem, zgodnie z właściwymi przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, a następnie niszczymy.
6. Zgłaszanie
Zgłaszamy podejrzane działania właściwemu organowi tam, gdzie jesteśmy do tego prawnie zobowiązani. Jeżeli prawo tego zakazuje, nie poinformujemy Cię o dokonaniu takiego zgłoszenia.