AML, przeciwdziałanie praniu pieniędzy
AML to zestaw kontroli, którymi firma trzyma przestępcze środki z dala od swoich przepływów płatniczych i zgłasza podejrzenia tam, gdzie wymaga tego prawo.
Szczegółowo
W praktyce oznacza to, że płatności przychodzące są przed zaksięgowaniem sprawdzane wobec list adresów objętych sankcjami i znanych klastrów o nielegalnym pochodzeniu, a wzorce takie jak dzielenie kwot czy szybkie doładowanie i wypłata są monitorowane. Środki z miksferów, od podmiotów objętych sankcjami albo pochodzące z przestępstwa nie są przyjmowane, a konta zasilone w ten sposób zostają zamrożone. Tam, gdzie prawo wymaga zgłoszenia, jest ono składane, a tam, gdzie prawo zabrania o tym mówić, nie zostaniesz o tym poinformowany.
Znane też jako
- anti money laundering
- transaction screening