KYC, kenali pelanggan Anda
KYC adalah proses memastikan identitas pemilik akun menggunakan dokumen identitas, sebelum atau selama hubungan bisnis berlangsung.
Rinciannya
Karena layanan ini prabayar, bernilai kecil per transaksi, dan secara bawaan tidak bisa ditarik, kendalinya berbasis risiko alih-alih menyeluruh dan sebagian besar pelanggan tidak pernah diminta apa pun. Identitas dapat diminta bila total pengisian melewati €2.000 dalam dua belas bulan berjalan, bila ada permintaan penarikan, atau bila penyaringan pembayaran menandai alamat sumbernya. Dokumen yang dikumpulkan disimpan lima tahun setelah hubungan berakhir, lalu dimusnahkan.
Dikenal juga sebagai
- know your customer
- identity verification
Istilah terkait
- AML, antipencucian uangAML adalah rangkaian kendali yang dijalankan sebuah bisnis untuk menjauhkan dana kejahatan dari aliran pembayarannya dan melaporkan kecurigaan bila diwajibkan.
- Registrasi SIMRegistrasi SIM adalah kewajiban hukum di banyak negara untuk mengaitkan setiap nomor seluler dengan dokumen identitas terverifikasi sebelum nomor itu bisa dipakai.