1. Pendekatan berbasis risiko
Layanan ini bersifat prabayar, bernilai kecil per transaksi, dan secara bawaan tidak dapat ditarik, sehingga berada pada ujung rendah spektrum risiko. Karena itu pengendaliannya berbasis risiko, bukan menyeluruh: sebagian besar pelanggan tidak pernah menerima permintaan verifikasi identitas.
2. Pemantauan transaksi
Seluruh pembayaran masuk disaring oleh pemroses pembayaran kami terhadap daftar alamat yang terkena sanksi dan klaster sumber ilegal yang telah diketahui. Pembayaran dari alamat yang tersaring ditolak dan tidak dikreditkan. Kami memantau pola pemecahan transaksi, perilaku isi-lalu-tarik secara cepat, dan penggunaan akun bersama.
3. Kapan kami meminta identitas
Kami dapat meminta verifikasi identitas apabila akumulasi pengisian saldo melampaui €2.000 dalam 12 bulan berjalan, apabila diajukan penarikan, apabila suatu pembayaran ditandai oleh penyaringan, atau apabila perilaku akun mengindikasikan adanya pihak ketiga yang mendanainya. Permintaan terbatas pada dokumen identitas yang diterbitkan pemerintah, bukti alamat, dan, untuk perusahaan, akta pendirian serta pernyataan pemilik manfaat.
4. Sumber dana yang dilarang
Dana yang berasal dari kejahatan, dari yurisdiksi atau entitas yang terkena sanksi, atau dari layanan pencampuran yang dipakai mengaburkan asal-usul tidak diterima. Akun yang diisi dengan cara demikian dibekukan dan dilaporkan apabila hukum mensyaratkannya.
5. Penyimpanan catatan
Catatan transaksi dan dokumen identitas apa pun yang dikumpulkan disimpan selama lima tahun setelah berakhirnya hubungan dengan pelanggan, sebagaimana disyaratkan peraturan antipencucian uang yang berlaku, lalu dimusnahkan.
6. Pelaporan
Kami melaporkan aktivitas mencurigakan kepada otoritas yang berwenang apabila kami berkewajiban secara hukum. Apabila hukum melarangnya, kami tidak akan memberi tahu Anda bahwa suatu laporan telah dibuat.