AML, antipencucian uang
AML adalah rangkaian kendali yang dijalankan sebuah bisnis untuk menjauhkan dana kejahatan dari aliran pembayarannya dan melaporkan kecurigaan bila diwajibkan.
Rinciannya
Dalam praktiknya, pembayaran masuk disaring terhadap daftar alamat tersanksi dan klaster sumber gelap yang dikenal sebelum dikreditkan, dan pola seperti pemecahan transaksi atau isi-saldo-lalu-tarik yang cepat dipantau. Dana dari layanan pencampur, entitas tersanksi, atau hasil kejahatan tidak diterima, dan akun yang diisi dengan cara itu dibekukan. Ketika hukum mewajibkan laporan, laporan itu diajukan, dan ketika hukum melarang memberi tahu, Anda tidak akan diberi tahu.
Dikenal juga sebagai
- anti money laundering
- transaction screening