KYC, अपने ग्राहक को जानिए

विस्तार से

चूँकि यह सेवा प्रीपेड है, प्रति लेनदेन रकम कम है और डिफ़ॉल्ट रूप से निकाली नहीं जा सकती, इसलिए नियंत्रण सब पर एक जैसे नहीं, जोखिम के हिसाब से लगते हैं और ज़्यादातर ग्राहकों से कभी कुछ नहीं पूछा जाता। पहचान तब माँगी जा सकती है जब बारह महीनों की चलती अवधि में कुल टॉप-अप €2,000 पार कर जाएँ, जब निकासी माँगी जाए, या जब भुगतान स्क्रीनिंग स्रोत पते को चिह्नित करे। जुटाए गए दस्तावेज़ संबंध ख़त्म होने के पाँच साल बाद तक रखे जाते हैं, फिर नष्ट कर दिए जाते हैं।

इसे यह भी कहते हैं

• know your customer
• identity verification