1. जोखिम-आधारित दृष्टिकोण
सेवा प्रीपेड है, प्रति लेनदेन मूल्य कम है और डिफ़ॉल्ट रूप से निकासी योग्य नहीं है, जिससे यह जोखिम पैमाने के निचले सिरे पर आती है। इसलिए नियंत्रण सर्वव्यापी नहीं बल्कि जोखिम-आधारित हैं: अधिकांश ग्राहकों से पहचान कभी नहीं माँगी जाती।
2. लेनदेन निगरानी
सभी आने वाले भुगतानों की जाँच हमारा भुगतान प्रोसेसर प्रतिबंधित-पता सूचियों और ज्ञात अवैध-स्रोत क्लस्टरों के विरुद्ध करता है। जाँच में अस्वीकृत पतों से आए भुगतान अस्वीकार कर दिए जाते हैं और जमा नहीं किए जाते। हम राशि को टुकड़ों में बाँटने के पैटर्न, तेज़ी से टॉप-अप-और-निकासी वाले व्यवहार तथा खाता साझाकरण की निगरानी करते हैं।
3. हम पहचान कब माँगते हैं
हम पहचान सत्यापन माँग सकते हैं जब चलती 12 महीनों में कुल टॉप-अप €2,000 से अधिक हो जाए, जब निकासी का अनुरोध किया जाए, जब कोई भुगतान जाँच में चिह्नित हो, अथवा जब खाते का व्यवहार यह संकेत दे कि कोई तृतीय पक्ष उसमें धन डाल रहा है। अनुरोध सरकार द्वारा जारी पहचान दस्तावेज़, पते के प्रमाण तक, और कंपनियों के लिए निगमन अभिलेख तथा लाभकारी-स्वामित्व घोषणा तक सीमित रहते हैं।
4. निषिद्ध स्रोत
अपराध से, प्रतिबंधित क्षेत्राधिकारों या संस्थाओं से, अथवा स्रोत छिपाने के लिए प्रयुक्त मिक्सिंग सेवाओं से प्राप्त धन स्वीकार नहीं किया जाता। इस प्रकार से भरे गए खाते फ़्रीज़ कर दिए जाते हैं और जहाँ कानून अपेक्षित करता है वहाँ उनकी सूचना दी जाती है।
5. अभिलेख संधारण
लेनदेन अभिलेख और एकत्र किए गए कोई भी पहचान दस्तावेज़ ग्राहक संबंध समाप्त होने के बाद पाँच वर्षों तक रखे जाते हैं, जैसा लागू धन-शोधन-निरोधक विधान अपेक्षित करता है, और उसके बाद नष्ट कर दिए जाते हैं।
6. रिपोर्टिंग
जहाँ हम कानूनी रूप से बाध्य हैं, वहाँ हम संदिग्ध गतिविधि की सूचना सक्षम प्राधिकरण को देते हैं। जहाँ कानून इसे मना करता है, वहाँ हम आपको यह नहीं बताएँगे कि रिपोर्ट की गई है।