AML, धन शोधन रोकथाम

विस्तार से

व्यवहार में इसका मतलब है कि आने वाले भुगतान क्रेडिट होने से पहले प्रतिबंधित पतों की सूचियों और ज्ञात अवैध स्रोत क्लस्टरों के मुक़ाबले जाँचे जाते हैं, और स्ट्रक्चरिंग या तेज़ टॉप-अप-और-निकासी जैसे पैटर्न पर नज़र रखी जाती है। मिक्सिंग सेवाओं, प्रतिबंधित संस्थाओं या आपराधिक आय से आया पैसा स्वीकार नहीं किया जाता, और उस तरह भरे गए खाते फ़्रीज़ कर दिए जाते हैं। जहाँ क़ानून रिपोर्ट माँगता है वह दायर की जाती है, और जहाँ क़ानून बताने से रोकता है, वहाँ आपको बताया नहीं जाएगा।

इसे यह भी कहते हैं

• anti money laundering
• transaction screening