KYC, Kundenidentifizierung
KYC ist die Prüfung, wer ein Kontoinhaber ist, anhand von Ausweisdokumenten, vor oder während einer Geschäftsbeziehung.
Im Detail
Weil dieser Dienst prepaid, je Transaktion geringwertig und standardmäßig nicht auszahlbar ist, sind die Kontrollen risikobasiert statt flächendeckend, und die meisten Kunden werden nie gefragt. Ein Identitätsnachweis kann verlangt werden, wenn kumulierte Aufladungen 2.000 € in zwölf rollierenden Monaten überschreiten, wenn eine Auszahlung beantragt wird, oder wenn das Zahlungsscreening die Quelladresse markiert. Erhobene Dokumente werden fünf Jahre nach Ende der Beziehung aufbewahrt und dann vernichtet.
Auch bekannt als
- know your customer
- identity verification
Verwandte Begriffe
- AML, GeldwäschepräventionAML sind die Kontrollen, mit denen ein Unternehmen kriminelle Gelder aus seinen Zahlungsströmen hält und Verdachtsfälle meldet.
- SIM-RegistrierungDie SIM-Registrierung ist die in vielen Ländern gesetzliche Pflicht, jede Mobilnummer vor der Nutzung an ein geprüftes Ausweisdokument zu binden.