AML, Geldwäscheprävention
AML sind die Kontrollen, mit denen ein Unternehmen kriminelle Gelder aus seinen Zahlungsströmen hält und Verdachtsfälle meldet.
Im Detail
In der Praxis heißt das: Eingehende Zahlungen werden vor der Gutschrift gegen Sanktionslisten von Adressen und bekannte Cluster illegaler Herkunft geprüft, und Muster wie Stückelung oder schnelles Aufladen und Abziehen werden überwacht. Mittel aus Mixing-Diensten, von sanktionierten Stellen oder aus Straftaten werden nicht angenommen, und so finanzierte Konten werden eingefroren. Wo das Gesetz eine Meldung verlangt, wird sie erstattet; wo das Gesetz verbietet, darüber zu sprechen, erfahren Sie es nicht.
Auch bekannt als
- anti money laundering
- transaction screening